В 2012 году арбитражный суд Москвы признал банкротство кредитной организации АМТ-банк. Против его владельца Мухтара Аблязова было возбуждено уголовное дело о банковском мошенничестве.
Кроме АМТ-банка в России, Аблязов также владел БТА-банком в Казахстане. Именно он и был задействован в схеме вывода денег за границу.
Стремительное развитие событий началось летом 2008 г. Тогда ЦБ выдал АМТ-банку большой кредит на сумму 24,2 миллиарда рублей. АМТ распределил полученные средства следующим образом: часть денег (11 миллиардов рублей) ушла к подконтрольному Аблязову БТА-банку в Казахстане, а оттуда - в American Express (США) через Morgan Chase. Оставшиеся деньги АМТ, как и полагается банку, выдал в кредит. Однако кредит получили компании, задолжавшие БТА-банку и подконтрольные Аблязову. Таким образом, полученные средства были выведены из АМТ. А для того чтобы прошел перевод средств в Америку, финансовую брешь, образовавшуюся в результате вывода 11 миллиардов, «прикрывали» размещенными в АМТ кредитными средствами Центробанка.
ЦБ знал о ситуации, но на фоне разрастающегося финансового кризиса, видимо, решил дать еще один шанс АМТ с целью получить обратно хотя бы часть кредитованных средств.
В 2010 году из-за растущего количества долгов и финансовых проблем кредитная организация Аблязова окончательно превратилась в подобие финансовой пирамиды. Несмотря на то, что ЦБ ввел 12 августа этого же года запрет на прием вкладов от населения, АМТ, вплоть до самого отзыва лицензии, принимал вклады от граждан, желающих увеличить свои сбережения.
Возникает вопрос, почему Центробанк никак не отреагировал на такое грубое нарушение? Тем более, что в АТМ работал уполномоченный представитель ЦБ, который должен был контролировать бухгалтерию и докладывать о несоответствиях. Это можно объяснить тем, что, согласно законодательству, АМТ сам должен был объявить своим клиентам о запрете на вклады. Однако этого сделано не было, так как банк обанкротился бы сразу после объявления, поскольку держаться на плаву ему помогали только средства новых вкладчиков.
Количество вкладчиков, привлеченных высокими процентами и хорошей (на тот момент) репутацией банка, очень быстро росло. В итоге, после отзыва лицензии около 33 тысяч человек потеряли свои вклады, а Агентство по страхованию вкладов вынуждено было выплатить пострадавшим 12,2 миллиардов рублей. Это рекордная сумма в истории финансового рынка. Стоит также заметить, что компенсацию получили не все вкладчики, а только «основные» - те, кто хранил в банке более 700 000 рублей. Остальные остались ни с чем.
