С недавними изменениями Росфинмониторинга, который теперь имеет возможность получать информацию напрямую от Национальной системы платежных карт (НСПК), возникают новые риски для россиян при осуществлении банковских переводов. Об этом в интервью «Газете.Ru» заявил Георгий Камнев, депутат фракции КПРФ и заместитель председателя комитета Госдумы по контролю.

По словам Камнева, реформа, задуманная властями, направлена на то, чтобы не создавать неудобств законопослушным гражданам. Тем не менее, он предупреждает, что риски негативных ситуаций все же существуют. «Теперь не стоит шутить с сообщениями в приложениях банков, такими как «за долю в бизнесе» или «на общак», а также избегать фраз типа «плата за аренду» или «покупка люстры», если вы просто переводите деньги родственнику или другу до зарплаты, либо скидываетесь на подарок коллеге. Система может воспринять это как ведение бизнеса с личной карты или же как нелегальное финансовое посредничество, что может привести к автоматической блокировке счета», — отметил парламентарий.

Камнев добавил, что разблокировка счета возможна, но для этого потребуются определенные усилия. Например, может понадобиться личное обращение в банк. «Любую серию переводов между физическими лицами, которая напоминает коммерческую деятельность, система обнаружит мгновенно. Однако, чтобы оспорить автоматическую блокировку, потребуется время», — подчеркнул он.

Депутат также отметил, что реформа призвана бороться с «серыми» доходами, в первую очередь криминального характера. Однако даже у обычных граждан регулярное получение средств от разных лиц без четкого назначения платежа может стать основанием для проверки источников дохода и легальности происхождения средств.

Напомним, что с 1 сентября Росфинмониторинг начал получать информацию от Национальной системы платежных карт (НСПК) о платежах через систему «Мир», Систему быстрых платежей (СБП) и единый QR-код.